محفظة عدوانية

يتم تعريف محفظة الغارة على أنها محفظة استثمارية تهدف إلى تحقيق عوائد عالية، ولكنها تأتي مع مستوى عال من المخاطر. غالبًا ما يستخدم هذا النوع من المحافظ من قبل المستثمرين الذين يرغبون في زيادة دخلهم بسرعة، بغض النظر عن المخاطر المحتملة. وتعرف أيضًا باسم المحفظة العدوانية أو محفظة زيادة رأس المال.

تعتبر هذه المحافظ مثالية للمستثمرين الشباب أو أولئك الذين لا يترددون في تحمل المخاطر. وهي تنطوي عادةً على استثمارات شديدة التقلب، مثل أسهم النمو، والتي توفر للمالك ارتفاعًا سريعًا في القيمة، ولكنها قد لا تكون مربحة دائمًا. وتشمل هذه المحافظ الأسهم المحلية والعالمية، بالإضافة إلى استثمارات المضاربة مثل العملات المشفرة.

المحفظة الدفاعية

تُعرف المحفظة الدفاعية أيضًا بمحفظة الاحتفاظ برأس المال، لأنها تهدف إلى تقليل المخاطر من أجل حماية رأس المال الاستثماري. ويتم ذلك من خلال الاستثمار في الأسهم والسندات التي تدر دخلاً ثابتًا.

يتم استخدام المحفظة الدفاعية عادة من قبل المستثمرين الأكبر سنا الذين يقتربون من سن التقاعد والذين يرغبون في تجنب المخاطر العالية. يعد الاستثمار في الشركات التي تنتج السلع الاستهلاكية مثالاً على الأسهم في هذه المحفظة.

محفظة الدخل

محفظة الدخل هي نوع من المحفظة الاستثمارية التي تهدف إلى تأمين دخل منتظم من خلال الاستثمارات القائمة على توزيعات الأرباح بدلاً من التركيز على تحقيق مكاسب رأسمالية.

تشمل الأمثلة على هذه المحفظة الاستثمار في السندات البلدية، أو شراء أسهم الأرباح بدلاً من الاعتماد على ارتفاع أسعار الأسهم لتحقيق الربح. غالبًا ما يستخدم المتقاعدون محفظة الدخل لتوفير دخل ثابت، مما يجعلها النوع المفضل لديهم.

محفظة المضاربة

تعتبر محفظة المضاربة من أخطر أنواع المحافظ الاستثمارية، وتتطلب مستوى عالياً من البحث والدراسة لضمان نجاح الاستثمارات. عادة ما تكون أسهم المضاربة أنشطة تجارية وليست استثمارات تهدف إلى الشراء والاحتفاظ بها بهدف توليد دخل ثابت. وينصح المستشارون الماليون بعدم تخصيص أكثر من 10% من الدخل لتمويل محفظة المضاربة.

محفظة العائدات والأرباح أو المحفظة المختلطة

تشمل المحافظ الهجينة مجموعة متنوعة من الأصول الاقتصادية، مثل الأسهم القيادية والسندات الحكومية والشركات عالية الجودة. بالإضافة إلى أنها تحتوي على صناديق متعددة الأغراض وصناديق استثمار عقارية. ويتم دمج الأسهم والسندات بنسب ثابتة نسبيا، مما يوفر التنويع والمرونة في الأصول الاستثمارية.