تعتبر تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرف جزءًا أساسيًا من إطار تنظيم ومراقبة الأنشطة المالية والخدمات المصرفية في ولاية الكويت. البنك المركزي مسؤول عن ضمان الامتثال للوائح والقوانين المالية في هذا القطاع الحيوي. في هذه المقالة ، سيتم تسليط الضوء على مجموعة من هذه التعليمات ، بالإضافة إلى توفير معلومات قيمة حول شركات الصرف في الكويت.
شركات التبادل في الكويت
نراجع أدناه أبرز شركات الصرف في الكويت مع معلومات الاتصال اللازمة:
|
اسم الشركة |
العنوان |
العنوان البريدي |
هاتف |
الفاكس |
| شركة نادا للبورصة الدولية |
سافات ، ولاية الكويت |
البوب: 29760 | (965) 25749492 | (965) 25749493 |
| شركة Doleno لـ Banking Ltd. | سافات ، ولاية الكويت | PB: 26270 | (965) 22454713 ، (965) 22412767 | (965) 22412788 |
| التبادل الدولي الهندي الكويتي | سافات ، ولاية الكويت | PB: 25965 | (965) 22422733 ، (965) 22422765 | (965) 22405815 |
| شركة مركز صرف الإمارات العربية المتحدة | سافات ، ولاية الكويت | PB: 26155 | (965) 22450853 ، (965) 22450852 | (965) 22450855 |
| شركة الكويتي البحرينية المصرفية | سافات ، ولاية الكويت | PB: 26926 | (965) 22421973 ، (965) 22421971 | (965) 22421852 |
| شركة IFTKKO محدودة للخدمات المصرفية | سافات ، ولاية الكويت | PB: 20078 | (965) 22463116 ، (965) 22463117 | (965) 22458238 |
| شركة التبادل الوطنية الكويت | سافات ، ولاية الكويت | البوب: 29975 | (965) 22468886 | (965) 22411502 |
| شركة الكويت الآسيوية للخدمات المصرفية الدولية | فاهيل ، ولاية الكويت | PB: 46489 | (965) 23910522 ، (965) 23910511 | (965) 23910515 |
| شركة Sultan Exchange | Salmiya ، Block 9 ، Salem Al Mubarak Street ، Building 18801 | مجهول | (965) 25732488 ، (965) 25732477 | (965) 25732499 |
انظر أيضًا: عنوان البنك المركزي الكويتي
البنك المركزي لشركات البنك المركزي لشركات الصرف
سنعرض الآن مجموعة من الإرشادات التي تنظمها شركات البنك المركزي الكويتي ، والتي تم تقسيمها إلى أبواب:
الفصل الأول
يتناول هذا القسم التعليمات المتعلقة بضوابط إنشاء شركات صرف جديدة:
- شركات الصرف هي كيانات مرخصة لممارسة مهنة البورصة ، مثل تداول العملات والتحويلات المالية والشيكات السياحية ، بالإضافة إلى التعامل في المعادن الثمينة.
- لا يُسمح لشركات الصرف بقبول الودائع النقدية أو تقديم أي خدمات مصرفية مثل فتح الحسابات الجارية أو إصدار تسهيلات ائتمانية.
- يحظر على شركات الصرف تمثيل البنوك الأجنبية أو البنوك في الكويت أو ختام عقود الإدارة معها.
- يجب على شركات الصرف الحفاظ على سجلات دقيقة تُظهر أنشطتها المالية وعملياتها.
- يجب على الشركات المصرح لها بالعمل في مجال التبادل إنشاء كيان مستقل لتنفيذ هذه الأنشطة ، خلال فترة لا تتجاوز السنة من تاريخ اعتماد هذا القرار.
- يجب إحالة طلبات إنشاء شركات جديدة إلى البنك المركزي بعد مراجعتها من وزارة التجارة ، حيث يقيم البنك الحاجة إلى إنشاءها.
- يتطلب سجل شركات الصرف مع البنك المركزي بيانات أساسية مفصلة ، والتي تشمل المعلومات المالية ذات الصلة والشركاء.
انظر أيضًا: سعر خصم البنك المركزي الكويتي
الفصل الثاني
تعامل الفصل الثاني من اللوائح مع توجيهات شركات الصرف في سجل البنك المركزي ، مع التأكيد على الحاجة إلى توفير أنظمة أساسية معدلة وتسجيل الطلب.
الفصل الثالث
يشير الفصل الثالث إلى الضوابط الإشرافية والإشرافية التي تنظم شركات الصرف في الكويت:
- يحظر على شركات الصرف دفع أي ديون مالية على أساس الدعم الخارجي الثالث.
- يجب أن تلتزم شركات الصرف بتطبيق الأنشطة المرخصة فقط كما هو موضح في عقود إنشاءها.
- تتطلب تعليمات البنك المركزي ضمانات كافية لقيمة الصفقات عند التعامل مع العملات الأجنبية.
- يجب على الشركات تقديم خيارات الدفع لجميع عمليات الشراء على الفور.
- تلتزم شركات الصرف بإرسال نسخ من جميع الاتفاقيات التي تم إبرامها مع البنوك أو المؤسسات المالية الأجنبية إلى البنك المركزي.
- يجب الحصول على موافقة البنك المركزي قبل إجراء أي اتصالات مع الهيئات التنظيمية في بلدان أخرى.
انظر أيضًا: حاكم البنك المركزي الكويتي
الفصل الرابع
يتناول الفصل الرابع تعليمات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، ويشمل:
- تنفيذ قرارات مجلس الأمن الأمم المتحدة المتعلقة بمكافحة الإرهاب.
- أبلغ الوحدة الوطنية للتحقيقات المالية لأي معاملات مالية مشبوهة.
- توفير جميع التعميمات الصادرة عن الوحدة من خلال ها على الويب.
- معالجة تمويل أسلحة الدمار الشامل والمسائل ذات الصلة.
الفصل الخامس
يرتبط الفصل الخامس بالبيانات العامة اللازمة لشركات الصرف:
- يجب على الشركات الالتزام بمبادئ المحاسبة الدولية وإعداد تقارير شهرية عن العملاء الأجانب.
- يجب تزويد البنك المركزي بجميع المعلومات المتعلقة بمبيعات الصرف الأجنبي البالغ 35000 دولار أو أكثر.
- يجب إعداد تقرير جماعي للعملاء الذين يشترون عملات أجنبية لأكثر من 10000 دينار كويتي ، وتقديم بيانات مالية في التواريخ المحددة.
- يجب توفير الميزانية والربح والخسائر في غضون ثلاثة أشهر من نهاية السنة المالية.
- يُحظر على بيانات مبيعات الدولار الأمريكي للمبالغ التي تعادل 35 دولارًا ، مع تقارير موجزة عن الأرباح والخسائر في نهاية كل فترة ربع سنوية.
- يجب توزيع التعديلات على البيانات وقوائم مبيعات العملات الأجنبية على أساس شهري.
عرض أيضًا: مدير البنك المركزي الكويتي
الفصل السادس
يتعامل الفصل السادس مع التوجيهات حول مراقبة الحسابات الخارجية ، بما في ذلك:
- مرسوم تنظيم مهنة الحسابات الخارجية.
- إرشادات حول الإبلاغ عن البيانات واتجاهات البنك المركزي.
- إلزام شركات الصرف بإبلاغ البنك المركزي بتعيين مدقق خارجي قبل نشر اسمه.
- مواصفات وشروط العقوبات في حالة وجود فرق بين البيانات المدققة وسجلات الشركة.
لقد وصلنا إلى نهاية مقال شركات بنك الكويت المركزي ، حيث تم تسليط الضوء على جميع التعليمات اللازمة الصادرة عن البنك المركزي لأغراض تنظيم هذا القطاع في الكويت.